KIẾN THỨC BẢO HIỂM

Quỹ đầu tư là gì? Nên đầu tư thông qua quỹ đầu tư nào?

CẬP NHẬT TIN TỨC MỚI NHẤT CÙNG GENERALI

28.06.2021 5 phút để đọc

Chia sẻ

Đầu tư vào quỹ là một hình thức đầu tư rất phổ biến trên thế giới. Ở Việt Nam, các quỹ đầu tư lớn tại Việt Nam đang có xu hướng phát triển vững mạnh. Để tham gia đầu tư vào các quỹ, bạn cần hiểu rõ quỹ đầu tư là gì và các tiêu chí lựa chọn quỹ tốt. Generali Việt Nam sẽ giúp bạn giải đáp các câu hỏi trên thông qua bài viết sau.

Tham gia quỹ là hình thức đầu tư được nhiều người quan tâm

Tham gia quỹ là hình thức đầu tư được nhiều người quan tâm

1. Quỹ đầu tư là gì?

Như trên đã nói, các quỹ đầu tư ở Việt Nam khá phát triển. Tuy nhiên, không phải ai cũng hiểu rõ về hình thức này.

Quỹ đầu tư hay còn gọi là quỹ đại chúng, là một hình thức kêu gọi vốn từ các nhà đầu tư. Nói một cách dễ hiểu, quỹ này là hình thức huy động vốn vào các loại tài sản tuân thủ theo mục tiêu được xác định như: Cổ phiếu, trái phiếu, chứng khoán, tiền tệ và bất động sản.

Quỹ đầu tư là hình thức kêu gọi vốn từ các nhà đầu tư

Quỹ đầu tư là hình thức kêu gọi vốn từ các nhà đầu tư

Thông thường, quản lý quỹ là một đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm. Quỹ này sẽ được cơ quan chức năng có thẩm quyền giám sát chặt chẽ để bảo vệ quyền lợi của các nhà đầu tư.

2. Phân loại các quỹ đầu tư

Các quỹ đầu tư ở Việt Nam hiện nay được phân thành 6 loại phổ biến sau:

Tiêu chí

Loại quỹ đầu tư

Dựa vào nguồn vốn huy động

Quỹ công chúng (Quỹ đầu tư tập thể)

Quỹ thành viên (Quỹ đầu tư cá nhân)

Đây là hình thức huy động vốn tập thể trong công chúng. Hình thức này giúp các nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro mà vẫn đạt được hiệu quả cao với chi phí đầu tư khá thấp.

Quỹ này được phát hành dành cho các thành viên riêng hoặc nhóm đầu tư. Quỹ này có tính thanh khoản thấp hơn quỹ công chúng nhưng lượng vốn lớn và người đầu tư có thể tham gia kiểm soát quỹ.

Dựa vào cấu trúc vận động vốn

Quỹ đóng

Quỹ mở

Loại quỹ này có tính ổn định và thanh khoản cao do chỉ được phát hành một lần duy nhất. Số lượng chứng chỉ quỹ thường cố định và không thực hiện giao dịch mua bán.

Quỹ này sẽ có tính linh hoạt và thanh khoản cao hơn quỹ đóng. Người tham gia sẽ không bị giới hạn về thời gian hay thành phần. Các nhà đầu tư quỹ này cũng có thể bán lại chứng chỉ quỹ nếu cần.

Dựa vào cơ cấu và hoạt động của quỹ

Quỹ dạng công ty

Quỹ dạng hợp đồng

Đây là một trong các quỹ đầu tư uy tín tại Việt Nam được nhiều người lựa chọn. Quỹ này thực chất là quỹ của một công ty uy tín. Họ sẽ lựa chọn một công ty quản lý và giám sát quỹ này và có thể thay đổi nếu thấy không đạt hiệu quả như mong muốn.

Đây là dạng quỹ mà một công ty sẽ đứng ra mở quỹ và kêu gọi vốn từ các nhà đầu tư khác. Việc thực hiện đầu tư sẽ dựa trên mục tiêu và điều lệ mà công ty này đề ra.

3. Vì sao nên đầu tư thông qua quỹ đầu tư?

Đầu tư là một hình thức sinh lời hiệu quả và dĩ nhiên không thể tránh rủi ro. Và sau đây chính là những lý do vì sao nên chọn đầu tư thông qua quỹ:

  • Giảm thiểu tối đa những rủi ro có thể gặp phải nhờ đa dạng hóa hình thức đầu tư;
  • Tiết kiệm tối đa chi phí cho người đầu tư nhưng vẫn đem lại lợi nhuận cao nhờ đầu tư dài hạn và tiềm năng tăng trưởng của tài sản;
  • Người đầu tư có thể yên tâm về tiền vốn nhờ sự quản lý chuyên nghiệp của đội ngũ chuyên gia trong ngành;
  • Các cơ quan có thẩm quyền luôn giám sát chặt chẽ để đảm bảo quyền lợi của người đầu tư;
  • Phương diện chiến lược và danh mục tài sản thể hiện tính năng động của quỹ;
  • Người đầu tư sẽ có cơ hội tham gia vào nhiều sản phẩm đa dạng như: Cổ phiếu, trái phiếu hay quỹ hoán đổi danh mục.

Người đầu tư có thể lựa chọn nhiều sản phẩm đa dạng

Người đầu tư có thể lựa chọn nhiều sản phẩm đa dạng

Xem thêm: Có nên mua bảo hiểm đầu tư?

4. Tiêu chí chọn quỹ đầu tư tốt

Sau đây là một số tiêu chí để lựa chọn quỹ tốt được các nhà đầu tư chuyên nghiệp gợi ý:

  • Nên chọn các quỹ đang hoạt động tốt, lợi nhuận cao nhờ vào sự tham chiếu giữa các quỹ uy tín;
  • Chọn quỹ có uy tín trên thị trường, thời gian hoạt động lâu và được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm;
  • Chọn quỹ chuyên nghiệp, thân thiện và thường xuyên công bố thông tin cho nhà đầu tư;
  • Danh mục đầu tư đa dạng với trang website chuyên nghiệp và tài liệu thông tin đầy đủ;
  • Quỹ nhận được sự tin tưởng của nhiều nhà đầu tư chuyên nghiệp và nổi tiếng.

Xem thêm: Tiền bảo hiểm nhân thọ đầu tư vào đâu?

Hiện nay, VinaCapital và VFM là 2 công ty quản lý quỹ uy tín trong danh sách các quỹ đầu tư tại Việt Nam. Có thể nói, đây là sự lựa chọn hàng đầu của nhiều nhà đầu tư lớn. VinaCapital (VCFM) là một trong những công ty đi đầu trong lĩnh vực đầu tư ở Việt Nam. Với hơn 15 năm kinh nghiệm, VinaCapital là tập đoàn quản lý tài sản lớn nhất Việt Nam. Trong khi đó, VFM là công ty quản lý quỹ nội địa đầu tiên được thành lập trên thị trường Việt Nam. Đây là công ty nắm giữ 40% tổng giá trị của các quỹ đại chúng ở Việt Nam hiện nay.

Xem thêm: Có nên đầu tư bảo hiểm nhân thọ?

VinaCapital và VFM cũng là hai công ty quản lý đầu tư đang hợp tác với Generali Việt Nam trong các gói bảo hiểm đầu tư VITA - Sống Thịnh Vượng và VITA - Đầu Tư Như Ý . Cùng đội ngũ quản lý chuyên nghiệp và đứng đầu trong ngành tài chính tại thị trường Việt, chúng tôi cam kết mang đến cho nhà đầu tư lợi nhuận khả quan nhất.

Trên đây là những thông tin mà một nhà đầu tư cần biết trước khi lựa chọn quỹ đầu tư. Hy vọng với những thông tin Generali Việt Nam cung cấp, bạn đã có cái nhìn tổng quan nhất về lĩnh vực này và có thể đưa lựa chọn đầu tư chính xác.

Cập nhật tin tức mới nhất từ Generali

Đăng ký để nhận ngay những tin tức và các chương trình CSKH mới nhất đến email của bạn.

Sản phẩm nổi bật

BẢO HIỂM LIÊN KẾT ĐẦU TƯ
VITA - Đầu Tư Như Ý

Kết hợp bảo vệ và đầu tư vào các công ty Quỹ hàng đầu VinaCapital & VFM

TÌM HIỂU THÊM
BẢO HIỂM BỆNH HIỂM NGHÈO
VITA - Sống Lạc Quan

Bảo vệ toàn diện trước 111 bệnh hiểm nghèo. Đầu tư hiệu qua cho tương lai vững vàng.

TÌM HIỂU THÊM
BẢO HIỂM LIÊN KẾT CHUNG
VITA - Sống Tự Tin

Mang đến cho bạn sự tự tin tối đa trước bất cứ thay đổi nào trong cuộc sống.

TÌM HIỂU THÊM

CẬP NHẬT TIN TỨC MỚI NHẤT CÙNG GENERALI