Đầu tư "thụ động" vào quỹ mở
Đầu tư vào quỹ mở (dùng nguồn vốn từ Quỹ để đầu tư vào cổ
phiếu, trái phiếu rồi thu về lợi nhuận và sau đó chia lãi cho các nhà đầu tư
thông qua chứng chỉ quỹ), có thể phù hợp với nhiều đối tượng khác nhau - tùy
thuộc vào mục tiêu tài chính, mức độ rủi ro và tình hình tài chính cá nhân của
người tham gia.
Gia tăng tài sản dài hạn với bảo hiểm liên kết đầu tư
Bảo hiểm liên kết đầu tư giúp bạn gia tăng tài sản dài hạn một
cách an toàn và hiệu quả. Với sự kết hợp giữa Bảo vệ (Quyền lợi chính) và Đầu
tư, bạn vừa có thể đảm bảo tài chính trước mọi rủi ro, đồng thời gia tăng tài sản
thông qua các quỹ đầu tư uy tín. Đây được xem giải pháp thông minh để xây dựng
tương lai vững chắc của mọi cá nhân và gia đình Việt hiện nay!
>> Nắm rõ hơn về
loại hình này thông qua bài viết: Bảo Hiểm Liên Kết Đầu Tư Là Gì? Sản Phẩm Bảo Hiểm Liên Kết
Đầu Tư
Các đặc điểm chính của
Bảo hiểm liên kết đầu tư:
Người mua có quyền tự chọn quỹ đầu tư cho
phí bảo hiểm của mình, thông qua việc mua các đơn vị quỹ tương ứng.
Giá trị nhận được khi đáo hạn dựa trên giá
trị thực tế của đơn vị quỹ đầu tư vào thời điểm đó.
Các quỹ đầu tư được cung cấp có mức độ rủi
ro và lợi nhuận khác nhau, cho phép người mua lựa chọn phù hợp dựa trên tài
chính cá nhân và sở thích rủi ro của mình.
Mọi hoạt động đầu tư, chi phí và lợi nhuận của
quỹ đều được công bố rõ ràng, đảm bảo sự minh bạch cao cho người mua.
Người tham gia có khả năng điều chỉnh hoặc
hoán đổi giá trị đầu tư, thậm chí là rút một phần giá trị quỹ để đáp ứng nhu cầu
tài chính khẩn cấp.
Có 2 loại bảo hiểm
liên kết đầu tư hiện nay gồm:
Người mua bảo hiểm liên kết chung được hưởng toàn bộ lợi nhuận
từ quỹ đầu tư chung, với lãi suất tối thiểu bằng mức cam kết trong hợp đồng.
Quỹ này do doanh nghiệp bảo hiểm quản lý, tập trung vào các
tài sản an toàn như trái phiếu và tiền gửi, đảm bảo khả năng chi trả. Do danh mục
đầu tư ít rủi ro, lãi suất thường gần bằng lãi suất thị trường.
>> Xem thêm: Bảo Hiểm Liên Kết Chung Là Gì? Khái Niệm, Ý Nghĩa
- Bảo hiểm liên kết đơn vị:
Bảo hiểm liên kết đơn vị cho phép người mua tự chọn tỷ lệ đầu
tư vào các quỹ, phù hợp với khẩu vị rủi ro của mình. Sản phẩm này đầu tư đa dạng
vào thị trường chứng khoán thông qua công ty quản lý quỹ chuyên nghiệp, có tiềm
năng sinh lời cao nhưng không đảm bảo lợi nhuận.
>> Xem thêm: Bảo Hiểm Liên Kết Đơn Vị Là Gì? Khái Niệm, Ý Nghĩa
Những người nên tham
gia hình thức đầu tư này như:
Người mới bắt đầu đầu tư: Nếu chưa có
nhiều kinh nghiệm đầu tư, các chuyên gia sẽ giúp bạn quản lý danh mục đầu tư,
giảm thiểu rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận tiềm năng.
Người muốn đa dạng hóa đầu tư: Bảo hiểm
liên kết đầu tư cho phép bạn phân bổ vốn vào nhiều loại hình tài sản khác nhau,
từ cổ phiếu, trái phiếu đến các quỹ đầu tư chuyên biệt.
Người không có thời gian quản lý đầu tư:
Nếu không có đủ thời gian để theo dõi thị trường và đưa ra quyết định đầu tư kịp
thời, bạn có thể yên tâm giao phó việc quản lý danh mục cho các chuyên
gia.
Ngoài ra, bảo hiểm
liên kết đầu tư còn phù hợp với:
Người có nhu cầu bảo vệ tài chính cho gia
đình: Trong trường hợp không may xảy ra, quyền lợi bảo hiểm sẽ giúp gia
đình bạn vượt qua khó khăn tài chính và ổn định cuộc sống nhanh chóng.
Người muốn tích lũy tài sản dài hạn: Bảo
hiểm liên kết đầu tư có thể là một công cụ hữu ích để bạn xây dựng một khoản tiết
kiệm vững chắc cho tương lai, phục vụ các mục tiêu quan trọng như mua nhà, học
vấn cho con cái hay nghỉ hưu.
VITA - Đầu Tư Như Ý là một trong những sản phẩm bảo hiểm
liên kết đầu tư nổi bật trên thị trường, được thiết kế bởi Generali Việt Nam. Với
cơ chế đầu tư độc đáo với 4 quỹ đầu tư được quản lý bởi VinaCapital và
Dragon Capital - nhằm khai thác triệt để các điểm mạnh của từng công ty để tối
đa hóa lợi ích cho khách hàng. Tìm hiểu chi tiết tại
đây!
Lưu ý quan trọng:
Bảo hiểm
liên kết đầu tư không phải là sản phẩm đầu tư thuần túy. Bạn cần cân nhắc kỹ giữa
các mục tiêu bảo vệ và đầu tư để lựa chọn sản phẩm phù hợp.
Hiệu quả
đầu tư không được đảm bảo và có thể biến động theo thị trường. Hãy tìm hiểu kỹ
về các rủi ro liên quan trước khi quyết định tham gia.
Đừng quên tham khảo ý kiến của các chuyên gia tư vấn tài
chính để được hỗ trợ lựa chọn sản phẩm và xây dựng kế hoạch tài chính phù hợp với
nhu cầu và khả năng của bạn. Liên hệ ngay qua Hotline: 1900 96 96 75 hoặc Email:
info@generali-life.com.vn
- tư vấn viên Generali Việt Nam sẽ nhanh chóng hỗ trợ!